Commencer par les dates, pas seulement par le chiffre d’affaires.
Un plan de trésorerie met en regard les encaissements et les décaissements attendus au fil du temps. Il aide à repérer un décalage entre les ressources et les échéances. La ressource Bpifrance Création présentée en fin d’article décrit cet outil prévisionnel.
Préparer un tableau que vous pourrez tenir à jour.
Listez les règlements attendus, les dépenses prévues et le solde de départ. Distinguez ce qui est confirmé de ce qui reste une hypothèse. Gardez la source ou le justificatif de chaque information afin de pouvoir la réviser.
Un point de suivi à préparer.
Choisissez un créneau régulier. Regardez les échéances proches, relevez les informations manquantes et notez une prochaine action. En cas de situation financière difficile ou de décision de financement, échangez avec les professionnels compétents. Le suivi administratif ne remplace pas leur analyse.
À préparer pour votre prochain point.
- Les dates de règlement sont-elles actualisées ?
- Quelles dépenses sont déjà confirmées ?
- Quels montants restent des hypothèses ?
- Quelles informations transmettre à votre expert-comptable ?
Pour approfondir : Bpifrance Création — Plan de trésorerie ↗.
Article de méthode générale, à adapter à l’activité et au périmètre de votre accompagnement.